经纪人管理系统

今洲经济人管理系统 1、系统概述：

国内证券业竞争激烈 加入WTO后，我国证券公司既存在许多机遇，又面临巨大挑战。对于证券公司，如何推广经纪人战略成为能否在竞争中获胜的关键。

经纪人管理系统是个性化、专业化的主动服务。传统的经纪业务服务模式属于被动服务，即投资者必须赶到开户营业部或拨打开户营业部咨询电话才能获得所需的服务。借助先进的电子商务平台，券商可以将投资者所需信息主动“推送”给投资者。这样一来，服务模式由“客户围着券商转”变为“券商围着客户转”。 系统支持投资者服务业务

针对于具有上网（WWW/WAP/GPRS/Fax/Email）条件的客户，为他们提供选择经纪人、获取经纪人提供的信息和反馈意见的平台，客户在这里获得的是真正的\"一对一\"的个性化服务。 系统支持经纪人服务业务

系统支持经纪人业务，它包括日常工作平台、信息发布平台和风险控制平台。日常工作平台主要协助经纪人管理日常工作计划，客户关系管理等。信息发布平台允许经纪人采用各种手段和方式为客户主动推送或发布定制的信息。风险控制平台则用来对客户交易中的风险进行预警，减少客户风险。 系统支持经纪人管理业务

系统支持管理层对经纪人进行个性化管理和考核的工作平台。管理者可以查询汇总经纪人或营业部经纪业务的发展情况，同时通过行为风险控制来规范经纪人的行为，保证经纪业务长期良好的发展。

2、系统功能特点： 系统特点：

 

以提供大中散户服务为中心；

灵活全面的客户管理和个性化服务功能；

     

运用先进的CBR技术提供客户/经纪人行为案例分析； 完善的评价系统，实现客户、经纪人、管理组织相互监督； 完整的经纪人日常工作平台，灵活的各种预警、提示功能； 丰富的资讯信息和统一的资讯交流平台； 加强经纪人个性化管理和考核功能；能； 先进稳定的技术构架

系统定位

 使用者

经纪人的客户、证券营业部级/总部级的经纪人和经纪人管理层。

 服务

对大中客户个性化服务、分析、管理。对经纪人进行个性化管理，与现有柜台经纪业务系统相辅相成。

系统价值

 对营业部的价值

强大灵活的客户个性化服务，赢取更多的客户，更多利润 对经纪人的个性化管理，便于经纪人开展工作 加强经纪人的监督、考核，使经纪人队伍管理规范化

 对经纪人的价值

完善的工作、内部协作和信息交流平台，提高工作效益

强大的资讯和分析功能，提供丰富的个性化服务，增加价值客户资源

统一的资讯平台

     

客户、经纪人、经纪管理组织使用统一的资讯平台； 客户通过资讯平台获取经纪人提供的资讯和券商发布的公告；

经纪人通过资讯平台获取各种投资资讯和反馈信息，通过整 理，发布给需要这些资讯的相关客户； 经纪管理组织通过资讯平台为经纪人发布公告或任务，获取各种反馈信息； 提供更丰富、更科学的资讯分类方法；

强大的资讯发布平台，包括网上提示、SMS、Email、Fax。

完善的评价系统

   

通过客户、经纪人和管理组织的相互评价，使三方相互制约；

采用先进的CBR技术，通过对客户/经纪人的行为案例分析来评价客户/经纪人的个性，以此作为个性化服务的依据；

通过客户的交易行为，经纪人发展客户的活动评价该客户的投资偏好、风险承受能力、对经纪人的信任度等；

通过经纪人的业绩评价经纪人的业务能力；

 通过经纪人对客户提供资讯的质量、发展培养客户所进行的活动、对市场分析的准确性等案例评价经纪人的综合能力，避免新的经纪人或在弱市情况下的经纪人因为客户交易量不足而被误认为没有能力淘汰出局。

全面的风险监控机制

 

全面的风险监控机制包括经纪人对客户投资的风险监控和管理组织对经纪人行为的风险监控； 经纪人对客户投资的风险监控是对客户的一种个性化服务，风险额度因客户的个性而异，如喜好短期投资的客户他的交易频率额度控制就要高于喜好长期投资的客户，但他的持仓比例额度就要低于喜好长期投资的客户；

 经纪管理组织对经纪人行为的风险监控是对经纪人行为的一种规范和制约，但是这种监控也因经纪人的个性不同而异，如对于一个擅长长期投资的经纪人，他的客户月平均交易次数超过30次可能就要怀疑他是否在误导客户交易牟取佣金，但对于一个擅长短期投机的经纪人，这个交易次数完全正常。

个性化的分组功能

  

通过强大的分组功能来描述客户/经纪人的个性；

每一个组代表一种性格或特点，整个组结构呈树状展开，一个客户/经纪人的多种个性可以表示成该客户/经纪人属于多个具有各种个性的组；

分为系统组和用户自定义组，系统组由系统发布，系统可以识别其含义，用户自定义组由用户发布，用户规定其含义，可以通过系统升级把用户自定义组发布成系统组，系统可以不断识别和更新知识；

 

每一个经纪人可以拥有自己的一套组结构来协助日常工作； 所有的操作、分析、统计都可以以组为单位执行。

3、主要程序功能 经纪人客户平台

经纪人客户平台是为具备上网能力的客户提供的网上工作平台，包括客户挑选经纪人、经纪人提供在线服务、客户反馈等功能；

 

经纪人基本信息

包括经纪人简历、投资特长、客户评价、奖罚记录等； 经纪人行情

对目前经纪人的排名，包括历史业绩、客户获利率、业务排名、综合评分，便于客户挑选适合自己的经纪人；

 经纪人提供的资讯

包括新股提示、大盘分析、个股推荐、各种风险预警等，这些资讯的数量和准确性将会影响经纪人的综合评分；

 柜台交易数据

是客户个性的最好说明，也可以得出客户对经纪人提供资讯的信任程度。

经纪人操作平台

经纪人操作平台主要由经纪人使用，协助经纪人日常工作、资讯交流、风险监控的平台；

 日常工作平台

主要协助经纪人的日常工作，包括工作计划安排、维护客户基本信息、依据客户行为案例进行个性化分类等；

 信息处理平台

主要协助经纪人获取各种信息同时向客户发布各种个性化资讯的平台，除了投资资讯等信息还有公司发布的调研结果、公告、通知等；

 风险监控平台

是经纪人对客户交易行为的风险预警，经纪人通过丰富的专业知识尽力为客户避免各种风险，减小损失；

 国家法律法规

允许代客理财后，还将增加委托交易平台。

经纪人管理平台

经纪人管理平台是为经纪管理组织提供的对经纪人进行个性化管理和考核的平台；

 业务信息部分

包含大量的经纪人业务数据的分类、汇总、比较、分析的报表，这些报表可以以营业部甚至地区总部为单位进行汇总，这样可以满足各层管理者对经纪业务发展情况的了解；

 考核平台

则根据券商考核标准把业务信息部分的数据转变成经纪人的考核成绩，此外系统还会根据经纪人的行为对经纪人进行综合评分，这个成绩将反馈到经纪人客户平台，成为客户挑选经纪人的重要依据；

 管理平台

着重于对经纪人的个性化分类，为经纪人的个性化管理打下基础，同时监控经纪人的行为，使经纪业务能够健康蓬勃的发展。

经纪人管理系统 证券投资顾问管理系统(简称：经纪人系统3.0)经过交易系统的经纪人管理模块、经纪人管理系统1.0、经纪人管理系统2.0经纪人管理系统3.0各个版本的演变，目前已经形成比较完善的经纪人管理系统。系统结合了经纪人的网状模型，通过计划、考核和薪酬全部纳入系统进行管理，大大简化了日常的管理工作。而且系统在多个券商实施使用，目前全部在

使用的经纪人系统有40%使用恒生经纪人系统。

通过对国信证券比较领先的经纪人制度、方正证券引入保险的经纪人模式、中信信托上海营业部引入富友模式、兴业多制度的推行等等，使我们在经纪人制度积累了丰富的经验和深刻的了解，同时把各种制度都体现到经纪人管理系统中。我们认为，经纪人系统的实施绝不是技术的问题，通过系统的实施优化经纪人管理制度、提高服务水平、降低服务成本才是

最终的目的，实施的过程中业务人员应该成为主要角色。

系统功能 数据集中模块

数据集中模块的功能是将分支营业部的交易数据、系统中用到的资讯数据等集中到总部。

系统管理模块

系统管理模块是对系统参数、数据库参数、操作用户参数进行维护。

经纪人管理模块

提供经纪人管理、经纪团队管理的功能，方便营业部进行经纪人的薪酬和成本管理。为

券商内部管理提供合适和灵活的管理模式。

经纪人工作平台

经纪人工作平台将以Web方式构建，供包括管理者和经纪人在内的所有操作人员使用，每个操作员都有自己个性化的网页，经纪人可按其爱好和习惯定制个人的工作界面。

客户服务平台

客户服务平台主要是提供客户个人的主页。

经纪业务分析

经纪业务分析平台是恒生证券营销管理平台的一个决策分析模块，是管理者、经纪人进

行决策和分析的工具。 自定义报表模块

报表管理从功能上可以分成报表的定制和打印。系统提供自定义报表功能，允许用户自

己定义报表的格式。 系统特点 网络互连性

本系统采用B/S多层结构，支持Internet、Intranet， 不管是Intranet还是Internet，都允许公司员工，包括营业点员工(在权限范围内)及时有效、安全地进行业务处理，真正实

现“移动办公”。 整体集成性

系统采用统一的企业信息门户进行展示，所有操作者使用统一的系统访问界面。

实用性

系统有着良好的人机交互界面，业务模型简单实用，切合用户实际使用。

个性化

企业信息门户允许操作者个性化定制工作环境，提高操作者的工作热情、工作效率。在

业务模型上也尽可能的体现出用户个性化的要求。

灵活性

系统可以灵活地定制新的功能、更改业务处理流程等。在相关业务模型上也在体现个性

化的同时，有更多的灵活性。

先进开放性

基于Internet技术、多层体系构架、面向对象技术、数据仓库技术的设计保证系统的

先进开放性。 可扩展性

系统的层次化设计，保证任何一层都可以自由扩展，它们并不互相影响。

可管理和易维护性

集中配置管理、自动化处理方式，可以大大增加灵活性、减少维护工作量。可以进行在

线维护，更大的提高维护的效率。

总部级应用部署结构图

典型案例

金通证券、方正证券、兴业证券、科技证券、汉唐证券、国信证券

经纪人管理系统（ND.broker）

产品简介

经纪人管理系统（ND.broker）

系统简介：

新力新公司在总结十多年的证券领域的服务经验基础上，结合客户关系管理理论，引入“平衡计分卡“的企业战略管理体系，和软件技术的发展，提出了适合未来证券公司的经纪人相关的业务、技术的一体化解决方案，包括体系结构设计、技术构架特点介绍、系统安全规划方案、软件功能设计、软件硬件网络选型建议方案、系统实施项目管理、系统技术支持、系统培训支持等部分内容。

系统架构:

系统功能：

经纪人服务与管理系统主要实现两大功能，一是提供一个集共享信息与服务于一体的经纪人服务平台，为经纪人提供一个集中的信息平台支持，以便经纪人实时掌握客户的各种信息，更好地为客户做好投资理财等服务；二是为实现对经纪人的规范化管理与考核提供支持 经纪人服务平台 提供信息服务 提供理财服务 提供预警服务 提供信息提示 经纪人管理

用户营业部相关负责人、经纪人经理制定工作计划、查阅相关公告信息和上级任务。是经纪人经理日常工作的中心。可以由此使用以下功能：

 查看公司（营业部、交易所等）的通知，公告；  查看每日资讯信息；

 查询，执行上级下达的工作任务；

 添加维护自己的工作活动，设置工作活动提醒；添加代办事项；  记事薄；  个人信息维护

经纪人考核

主要用来进行对经纪人进行绩效评估。业绩考核由营业部进行。参数由各营业部进行设置。

考核指标计算过程如下：

l 考核指标数据源 l 折算 l 权重

当有多个业绩考核指标时，需要设置各考核指标之间的权重。 综合业绩积分 = ∑业绩积分i* 指标权重i l 考核周期

考核周期可设为按月、按季度或按年。

系统特点：

 系统业务的设计以“客户为中心”的经营理念为核心。

 统一管理和通道建设方面，系统应具备集中的数据存取、数据分析和系统管理能力

以及利用通道分布业务资源的能力。

 开放的、可扩展的、可集成的软件体系结构。

 以先进的J2EE和XML为技术基础，以稳定、大容量的BEA Weblogic为运行平台，

建立分层的、组件化的技术应用框架，结合证券公司的业务发展，整合多种客户服务渠道，满足扩展性、高稳定性、高安全性、可集成性的需求，实现集中数据、集中客户管理、集中的客户分析、支持客户服务的各种需求，完成整个企业的运营。  实现客户服务、内部管理的一体化

 强化决策支持管理，帮券商提高风险控制能力。融合营销理念，帮券商提

升客户服务质量，争取市场份额，实现更大盈利；

 能迅速应对市场变化，快速灵活的变更业务和开发新业务需求；  该系统应具备大容量数据的分析处理能力、大规模的业务并发处理能力以

及7×24不间断的业务处理能力，系统建设的容量为管理的客户数量为100万级，使用本系统的平均并发用户数量为200个；

 除了能够提供业务预受理外，还能为部分业务受理提供自动处理接口，提

供较高的自动化处理程度

中软万维在证券行业产品开发和实践中积累了一定的经验，主要产品包括：经纪人管理服务应用系统、证券集中资讯知识库系统、全面风险管理系统、新一代券商OA系统和证券人力资源管理系统等，不仅可以满足用户的不同需求，为用户提供良好的技术支持，还可提供符合用户自身业需求的多种解决方案，并在业界获得好评。

一、经纪人管理服务应用系统

中软万维证券经纪人管理服务系统（图1），为证券公司的经纪人提供了以最大限度地提高客户服务水平和挖掘潜在客户为目标地的营销支持平台。该平台围绕“以客户为中心，以经纪人服务为主线”，通过对客户资料、交易数据、资讯数据，市场信息、专家支持等全方位的信息收集和整理，利用数据仓库技术和灵活多变的客户分析手段，帮助经纪人对所辖客户有全方位把握。通过群体分析，经纪人可以更加快速挖掘高价值客户、交叉销售目标客户、活跃客户或者沉寂客户，经纪人可以随时跟踪重点客户。

图1：证券经纪人管理服务系统

中软万维证券经纪人系统还为公司领导提供了经纪人管理和服务的功能，可以考核经纪人、经纪人团队、营业部的业绩。针对经纪人有专门的专家分析师队

伍为其提供全方位的服务支持；可以稳定营销团队、提高整体的营销能力和服务能力，能够迅速的提高证券公司的核心竞争力。其主要功能包括：

*客户管理：客户资料查询，潜在客户维护，客户联系安排，客户联系记录，客户基本帐户资料，群组管理。

*客户提醒：证券异动，资产异动，生日提醒，节日提醒。

*客户分析：群体分析，分类统计，持仓分析，异动分析，个体分析，盈亏分析，息差分析。

*客户服务：持仓评估，提供投资组合，网上交流，个性化信息推送，推荐股票，专家服务，公司问题库。

*网上办公：工作计划，任务管理，公司公告，网上培训，社区，投诉建议，会议室，资源管理。

二、证券集中资讯知识库系统（图2）

证券公司将所有的资讯信息（包括内部和外部的文本、数据信息）通过我们建立的券商内部统一的集中资讯知识库平台，为各个部门全部或部分地使用，并将所有信息最终存放（积累）于集中管理的知识库中。

图2：证券集中资讯知识库系统

利用集中资讯知识库平台可以解决的问题:

*整合资讯，形成统一的资讯平台，通过系统最大程度的消除冗余数据，共享数据。

*为现有券商目前分散的各业务口资讯数据提供本平台进行集中，统一系统管理、统一知识管理、统一内部使用。

*为新成立券商统一规划集中资讯知识库平台，降低成本、提高效率。 *支持系统在不同的操作系统平台之间，方便移植。 三、全面风险管理系统

针对日益加剧的金融风险，证券公司应该有效地进行监控与管理，即建立完善的全面风险管理系统。全面风险管理系统（图3）主要是通过事后、事前以及实时的措施与手段，重点关注金融风险的评估、管理与控制，以达到发现风险、规避风险的目的。全面风险管理系统是公司在正常发展状况下对风险采取的未雨绸缪的措施，其中包括稽核审计管理系统和风险监控管理系统。

*稽核审计管理系统：它是基于交易数据、财务数据的核算和审计过程而对金融风险进行的披露、监督与管理的系统。主要包括，业务稽核、财务稽核、内部审计、风险揭示、账户跟踪。

*风险监控管理系统：是管理层专门针对风险而进行的监督、跟踪、评估和应对措施的系统。主要包括：资金指标监控、交易指标监控、自营指标监控、风险账户监控、财务指标监控。

图3：全面风险管理系统

四、新一代券商OA系统（图4）

中软万维在证券公司（以下简称：券商）前期OA的经验积累上，结合我们自身的研发技术特点，开发出的实用而有效的办公自动化应用，着重解决面向券商内部的流程电子化问题。并以此为基础，总结出适合证券行业特点的办公自动化产品。主要功能包括：

*公文流转业务：券商分支机构与总部、总部各部门之间的日常公文处理和事务管理

*办公信息管理业务：券商内部各类信息的生成、审核、定向或全部发布 *个人日常办公业务：券商内部各级人员个人的办公待办事项（待阅公文、待回信件等）、日程安排、个人收藏、个人信息等。

*内部管理业务：包括会议、车辆、图书、固定资产等的业务管理 *行政事务处理业务：包括文件管理、合同管理、采购管理等业务

*视频音频业务沟通：券商内部1:1，1:N的视音频沟通，与视频会议系统的区别在于我们是基于软件技术做的产品，能覆盖到公司广域网的每一个终端。 *相关系统接口：人力资源系统、内部管理系统等

图4：新一代券商OA系统 五、证券人力资源管理系统

证券公司作为大型的金融系统的运营机构，科学、有效、灵活的人力资源管理成为越来越突出的问题，尤其是在跌宕起伏的大市场环境内，把人力资源成本的控制变成一种可以准确调整的弹性成本控制更为关键。中软万维公司结合多年

实施证券公司管理信息系统的经验，充分吸取了国际著名管理咨询公司（主要是麦肯锡公司）的KPI模型，同时还参照了ORACLE公司EPR系统产品中的人力资源管理业务结构，开发了具有知识版权，更为贴近我国证券公司的管理情况，性能价格比更高的人力资源管理系统，并且还可同时提供全套的综合类证券公司组织机构和岗位模型，以及各岗位的技能评价模型和考核办法模型。 人力资源系统的主要功能：

* 人才招聘系统（网上招聘、人才库管理） * 在线培训系统（考试） * 绩效考核系统

* 薪酬管理系统（工资、福利） * 人事档案系统（制度、合同）

* 人事工作流程系统（考勤、调动、离职） * 人员基本信息系统

* 组织机构管理系统（岗位、权限） 六、证券行业主要案例

西南证券研发中心知识库系统 西南证券网上办公系统 中国国际金融有限公司内部门户网站 兴业证券网上证券系统 中信证券网站系统 银河证券研发知识库系统 湘财证券网上OA系统 上海证券网上服务系统 安华泰证券网上办公系统 汉唐证券风险监控系统 世华国际金融信息公司世华财网证券、期货、外汇网站