反洗钱知识竞赛-08
1、《反洗钱法》立法宗旨是（ CDE ）。
A、发现洗钱犯罪 B、打击洗钱犯罪 C、预防洗钱活动 D、维护金融秩序 E、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？（ C E）
A、破坏金融秩序管理犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、偷漏税犯罪
D、走私犯罪 E、抢劫 F、非法集资
8、《反洗钱法》要求，金融机构要采取（ ABD）措施预防洗钱活动。 A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料保存制度
C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度 E、内部检查制度 F、考评制度 9、《反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ AD ），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
A、客户身份资料 B、会议记录 C、谈话资料 D、交易信息 10、《反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向（ BC ）提供。 A、领导以外的个人 B、任何单位
C、任何个人 D、人民银行以外的单位 12、《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易记录，只能用于反洗钱（ C ）。
A、行政诉讼 B、刑事侦查 C、行政调查 D、刑事诉讼 15、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ BC ），受法律保护。
A、客户身份资料 B、大额交易报告 C、可疑交易报告 D、交易信
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息
17、《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行（ CD ）。 A、调查 B、监控 C、监督 D、检查 20、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带（ BCD ）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、首饰 B、人民币现金 C、外币现钞 D、无记名有价证券
26、《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，应当（ A ）客户身份。
A、重新识别 B、持续识别 C、联网核查 D、询问观察 27、《反洗钱法》规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 31、《反洗钱法》规定，金融机构办理的（ BD ）超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
A、多笔交易 B、单笔交易
C、在规定期限内的交易 D、在规定期限内的累计交易 32、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照反洗钱（ CD ）制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
A、 监督 B、检查 C、预防 D、监控 37、《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取下列哪几种行政措施（ ABCDF ）。 A、询问、查阅 B、复制 C、核实 D、封存 E、行政拘留 F、临时冻结
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38、《反洗钱法》规定，调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（ ABCE ）的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、丢失 E、毁损 39、《反洗钱法》规定，调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员 C、调查人员和在场的金融机构工作人员 D、在场的金融机构工作人员和金融机构
48、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（ D ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、一般员工 B、反洗钱工作人员 C、中层管理人员 D、高级管理人员
1、《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释［2009］15号，以下简称《解释》）指出“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，规定：刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合（ ABCDE ）等主、客观因素进行认定。 A、被告人的认知能力 B、接触他人犯罪所得及其收益的情况
C、犯罪所得及其收益的种类、数额 D、犯罪所得及其收益的转换、转移方式
E、被告人的供述
2、《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的司法认定，指出“明知”不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入“明知”范畴，列举了六种推定“明知”的具体情形，下列属于六种情形之一的有（ ACDE ）。 A、知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的 B、以明显低于市场的价格收购财物的
C、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
D、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 E、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
F、协助转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的
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3、《解释》在刑法规定的七种洗钱行为之外，明确规定其他属于“其他方法”进行洗钱，
应当依法追究刑事责任，下列属于其它情形之一的有（ ABCDEF ）。
A、通过购买房产、土地、汽车等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 B、通过现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
C、通过虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的
D、通过买卖彩票方式，协助转换犯罪所得及其收益的
E、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
F、协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的 4、《解释》在强调刑法第191条、第312条、第349条规定的犯罪应当以上游犯罪事实成立为认定前提的同时，提出三种情形不影响洗钱犯罪的审判和认定，具体为（ BCD ）。
A、上游犯罪尚未依法裁判，且未经查证属实的 B、上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的
C、上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的 D、上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的
5、《解释》明确“资助”和“实施恐怖活动的个人”两个概念，以下说法不正确的有（ C ）。
A、资助包括筹集资金和提供资金两种具体行为，单纯的筹集资金行为，同样应以资助恐怖活动罪定罪处罚 B、“资助”的方式不以金钱为限，为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为，均属于资助行为 C、资助恐怖活动罪的成立必须以被资助的人具体实施恐怖活动为条件 D、资助恐怖活动罪的成立不以被资助的人具体实施恐怖活动为条件，预谋实施、准备实施和实际实施恐怖活动的个人，均属于刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人” 2、《金融机构反洗钱规定》立法宗旨是（ ABCD ）
A、预防洗钱活动 B、规范反洗钱监督管理行为 C、维护金融秩序 D、规范金融机构的反洗钱工作
3、《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列（ ACDE ）机构。
A、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行
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B、保险公估机构、保险经纪公司
C、保险公司、保险资产管理公司
D、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司
E、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司 4、《金融机构反洗钱规定》规定，从事（ BCD ）的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
A、黄金销售业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务 E、典当业务
8、根据《金融机构反洗钱规定》的要求，下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ D ）。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 9、《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 12、《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其分支机构应当依法（ ABCD ），增强反洗钱工作能力。 A、建立健全反洗钱内部控制制度 B、设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作
C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施 D、对工作人员进行反洗钱培训 13、《金融机构反洗钱规定》要求，（ C ）的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、金融机构总部 B、金融机构的所有分支机构 C、金融机构及其分支机构 D、金融机构的一级分支机构
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17、《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ AC ）报告。
A、中国人民银行当地分支机构 B、当地检察机关 C、当地公安机关 D、当地人民法院 E、中国银行业监督管理委员会当地分支机构 18、《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（ B ）和行政执法机关打击洗钱活动。
A、人民银行 B、司法机关 C、检察机关 D、人民法院 19、《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、（ D ）等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 A、组织反洗钱培训 B、召开反洗钱会议
C、修订反洗钱制度 D、配合中国人民银行调查可疑交易活动 30、在中国人民银行授权的前提下，下列哪家人民银行分支机构既可对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查，又可对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚（ ACD ）。 A、中国人民银行广州分行 B、中国人民银行顺德支行
C、中国人民银行佛山市中心支行 D、中国人民银行海口市中心支行 E、中国人民银行高明支行
32、《金融机构反洗钱规定》要求，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的 （ C ）报案。
A、人民银行 B、银行业协会 C、侦查机关 D、银监局
34、《金融机构反洗钱规定》要求，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ B ）当地分支机构报告。
A、银监局 B、中国人民银行 C、银行业协会 D、公安机关
35、《金融机构反洗钱规定》要求，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行（ A ）批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并
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以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。 A、负责人 B、反洗钱处处长 C、反洗钱侦察科科长 D、反洗钱处科员 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法宗旨是（ BC ）。 A、监测恐怖融资行为 B、防止利用金融机构进行洗钱活动
C、规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为 D、规范金融机构客户身份识别行为 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于（ ABCDE ）。 A、商业银行 B、城市信用合作社 C、邮政储汇机构 D、农村信用合作社 E、金融资产管理公司
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的 金融机构发出( A )。
A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知
10、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ C ）报备。 A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构及其工作人员应当对报告（ D ）交易的情况予以保密，不得违法规定向任何单位和个人提供。
A、人民币大额 B、外币大额 A、人民币可疑 D、可疑
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额，由( A )负责报告。
A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、总行
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（ C ）报告。
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A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、总行 15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ B ）报告。
A、发卡银行 B、办理业务的金融机构 C、收单行 D、总行 23、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（ ABCD ）银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。
A、自然人与自然人 B、自然人与法人 C、自然人与其他组织 D、自然人与个体工商户 E、法人与个体工商户 F、其他组织与个体工商户 25、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“累计交易金额”是指（ D ） A、以单一账户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算
B、以单一客户为单位，将收入和付出资金，全部累计计算
C、以单一账户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算 D、以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算
26、以下属大额交易报告范围的是（ BD ）
A、某自然人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币，具体为：收到自然人甲以现金方式存入其活期账户1的16万元，收到法人乙以网银方式转入其活期账户2的45万元
B、某自然人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币，具体为：收
到自然人甲以同城交换方式转入其活期账户1的16万元，收到法人乙以网银方式转入其活期账户2的45万元
C、某自然人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币，具体为：从其活期账户1内以同城交换方式将16万元转出给自然人甲，收到法人乙以网银方式转入其活期账户2内的45万元
D、某法人客户2009年10月21日在我行的资金变动总额为61万元人民币，具体为：收到法人甲以现金方式转入其活期账户1的22万元，收到自然人乙以网银方式转入其活期账户2的39万元
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27、下列支付交易属于大额人民币交易的是（ BDE ）。
A、单笔提取现金5万元 B、单位之间单笔转账支付金额达200万元
C、单位之间单笔转账支付金额达5万元 D、单笔存入现金20万元 E、个人结算账户之间50万元以上的款项划转
30、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围？（ B ） A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币 C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
31、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围？（ D ）
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 32、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
33、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。（ ABCD ） A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款
C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金
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34、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，交易一方为下列哪几种机
构时，所发生的交易虽然符合大额交易，但如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（ ABDE ）。
A、行政机关 B、司法机关 C、律师事务所 D、人民政协机关 E、军事机关
35、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是。（ ABCD ） A、金融机构同业拆借 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C、金融机构内部调拨资金 D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
36、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的（ ABD ），如果未发现交易可疑，则虽然符合大额交易，但金融机构可以不报告。
A、税收 B、错账冲正 C、自动扣款 D、利息支付
37、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些现象发生后，还须结合客户及其交易等信息进行分析，才能判断其是否为可疑交易？（ ACEF ）
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取汇款 D、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款 E、长期闲置的账户突然启用且短期内出现大量资金收付
F、平常资金流量小的账户有资金流入且短期内出现大量资金收付
38、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些交易或行为一旦发生，就必须作为可疑交易进行报告？（ AD ）
A、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付 B、多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 C、提前偿还贷款
D、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入
E、客户要求进行本外币间的掉期业务
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F、客户经常存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款
40、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列哪些交易或行为一旦发生，就必须作为可疑交易进行报告？（ ABC ）
A、居民自然人银行账户频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票
B、非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票代初或者频繁定购、兑现大量旅行支票、汇票
C、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的转划和结汇均由一人或者少数人操作
D、自然人银行账户频繁进行现金收付
41、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构及其工作人员发现交易的（ ABCD ）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑交易报告。
A、金额 B、频率 C、流向 D、性质 43、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与（ ABD ）明显不符，应当报告可疑交易。 A、客户身份 B、财务状况 C、资金结构 D、经营业务 44、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户短期内频繁（ B ）与其经营业务明显无关的汇款，应当报告可疑交易。 A、支付 B、收取 C、收付 45、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户短期内频繁收取（ BC ）的汇款，应当报告可疑交易。
A、自然人 B、法人 C、其他组织 D、个体工商户
50、下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告？（ A ） A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
B、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付 C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
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51、下列哪种可疑交易应由银行业金融机构来报告？（ D ）
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
52、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易？（ A ）
A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元
B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元
C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元 D、以上都是
53、下列哪家公司的交易只属于大额交易不属于可疑交易？（ B ） A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入
D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符 54、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，有合理理由认为提交的可疑交易或者客户与（ ACD ）有关的，应当报告反洗钱监测分析中心，同时报告人民银行当地分支机构。
A、洗钱 B、贪污 C、恐怖主义活动 D、其他违法犯罪活动 55、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，有合理理由认为提交的可疑交易
或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当（ ABD ）。 A、进行分析、识别，报告中国反洗钱监测分析中心 B、报告中国人民银行当地分支机构 C、报告银行业监督管理委员会
D、配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
59、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容。（ B ）
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A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名 C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名
61、下列哪些是银行业金融机构可疑交易报告要素内容？（ ABCDE ）
A、对私客户的职业 B、客户联系方式 C、客户类型 D、对公客户注册资金 E、可疑交易特征描述 F、客户年龄
67、对《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中的“以上”理解正确的是（ BC ）。
A、大于 B、大于等于 C、包括本数 D、不包括本数 68、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（ D ）。
A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
69、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ C ）。 A、仅指对公客户 B、仅指对私客户 C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确 2、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的立法宗旨是（ ACD ）。 A、为监测恐怖融资行为
B、规范金融机构报告大额和可疑交易的行为 C、防止利用金融机构进行恐怖融资
D、规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为
3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：（ABCD）
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。 C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
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4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（ D ）。 A、财务公司 B、汽车金融公司 C、信托投资公司 D、典当行
5、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》适用报告涉嫌恐怖融资的可疑交易本办法的机构包括（ ABCD ）。
A、从事汇兑业务 B、从事基金销售业务 C、从事金融租赁业务 D、从事支付清算业务
10、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构怀疑（ ABCD ）与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
A、客户 B、资金 C、交易 D、试图进行的交易 11、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与（ ABCD ）相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 A、恐怖主义 B、恐怖活动犯罪以及恐怖组织 C、恐怖分子 D、从事恐怖融资活动的人 12、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（ B ），都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
A.只要涉及金额达到大额交易标准
B.无论所涉及资金金额或者财产价值大小 C.只要涉及金额达到可疑交易标准 D.经过判断认为可疑的
13、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，下列情形需要提交涉嫌恐怖
融资的可疑交易报告的有（ ABCD ）。
A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式的财产的
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B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
14、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，下列情形属于涉嫌恐怖融资的可疑交易的有（ ABC ）。
A、怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的
B、怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的
C、怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用
D、怀疑资金或者其他形式财产被黑社会组织、黑社会分子使用 17、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单相关，应立即提交可疑交易报告？（ ABCD ）
A、国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 18、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的解释文件规定，如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国国务院有关部门和机构、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，金融机构（ ABCD ）。 A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告 B、向中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告
C、无特殊规定的，可继续办理业务，但必须采取一些合理的监控措施，了解资金来源和资金去向，持续严格监控
D、我国法律和行政法规规定或者司法机关、国务院有关部门和机构依法要求不得继续办理业务的，不可继续办理业务
19、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的解释文件规定，如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单相关，金融机构应当（ ABD ）。
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A、向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
B、向中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，请示处理意见，并按相关主管部门要求依法采取措施 C、可继续办理业务
D、按照我国法律和有权部门为执行联合国安理会决议所做安排的要求采取适当措施 1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（ B ）发布。
A、2007年6月1日 B、2007年6月21日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的立法宗旨是（ ABCD ）。 A、预防洗钱和恐怖融资活动 B、规范金融机构客户身份识别
C、规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为 D、维护金融秩序
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用范围包括（ ABCD ）。
A、中国华安基金管理公司 B、万家乐财务公司
C、上汽通用金融公司 D、上海国利货币经纪有限公司
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（ C ）。
A、信托公司 B、财务公司 C、汽车租赁公司 D、货币经纪公司
6、遵循“了解你的客户”原则，需要（ ABCD ）。
A、了解客户及其交易目的 B、了解客户及其交易性质 C、了解实际控制客户的自然人 D、了解交易的实际受益人
8、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是( ABC ) 。 A、确保能足以重现每项交易
B、为识别客户身份、监测分析交易情况提供信息 C、为调查可疑交易活动和查处洗钱案件提供信息
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D、为客户报告大额交易提供方便
9、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（ D ）。 A、客户身份识别 B、客户身份资料保存 C、交易记录保存 D、大额和可疑交易报告
10、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（ ABC ）。 A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件 B、登记客户身份基本信息
C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人 D、经高级管理层的批准
11、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，关于“一次性金融交易”说法正确的有（ ABC ）。 A、客户未在办理业务的金融机构开立账户
B、客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务
C、交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
D、客户为代理他人办理业务
12、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列不可能是一次性金融交易的有（ A ）。
A、现金存款 B、现金汇款 C、现钞兑换 D、票据兑付
14、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为客户办理“一次性金融交易”，应当（ ACD ）。 A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人 B、调查客户家庭及单位信息 C、登记客户身份基本信息
D、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件
15、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当（ ABCD ）
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A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件
B、登记客户身份基本信息
C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 D、经高级管理层的批准
20、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ D ）。
A、代理人 B、实际受益人 C、实际控制人 D、实际使用人
21、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记（ BCD ）、收款人的姓名、住所等信息。
A、汇款人的性别 B、汇款人的姓名或者名称 C、汇款人账号 D、汇款人住所
22、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和（ BCD ）等信息。
A、收款人的性别 B、收款人的姓名 C、收款人账号 D、收款人住所
23、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记的信息不一定包括（ BD ）。 A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人住所 D、收款人住所
24、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在（ AC ）中留存上述信息。
A、汇兑凭证 B、身份证明文件 C、信息系统 D、账户开户资料
25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应向接收汇款的境外机构提供（ ABC ）。
A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人住所 D、
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收款人姓名
26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的金融机构，发现( ABD )缺失的，应要求境外机构补充。 A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、资金汇出地 D、汇款人住所
28、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ BCD ）、客户是否为外国政要等要素，划分风险等级。
A、交易 B、地域 C、业务 D、行业
32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（ B ）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。
A、适当 B、持续 C、定期 D、不定期
33、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ CD ）情况，及时提示客户更新资料信息。
A、财务状况 B、资金构成 C、经营活动 D、金融交易
34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ ACD ）等信息。 A、资金来源 B、资金构成 C、经济状况或者经营状况 D、资金用途
35、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效其的，客户（ AC ），金融机构应中止为客户办理业务。
A、没有在合理期限内更新 B、没有至金融机构更新 C、没有提出合理理由 D、没有提出理由
37、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应采取合理方式确认代理关系存在后，应当（ BCD ）。
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A、留存代理人和被代理人的身份证复印件
B、按规定对被代理人采取客户身份识别措施 C、核对代理人的有效身份证件或者证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
38、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应采取合理方式确认代理关系存在后，应当登记代理人的姓名或者名称、（ A ）、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A、联系方式 B、住所 C、工作单位 D、职业
40、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列哪些情况需要重新进行客户身份识别（ ABC ） A、客户行为或者交易情况出现异常的
B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、客户被公安机关立案侦查的
41、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ BCD ）。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
C、获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的 D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
42、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户要求变更姓名或者名称、身份证件、身份证件号码、（ ABCD ），金融机构应当重新识别客户。
A、法定代表人 B、经营范围
C、身份证明文件种类 D、注册资本 48、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，且金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息，金融机构（ BCD ）。
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A、不可信赖销售金融产品的金融机构提供的客户身份识别结果
B、可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果 C、可不再重复进行已完成的客户身份识别程序 D、仍应承担未履行客户身份识别义务的责任 E、仍应按要求重新进行客户身份识别程序 49、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，如果符合下列哪几个条件，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序？（ AD ）
A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 B、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合其内部反洗钱制度 C、销售金融产品的金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
D、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息
51、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，下列哪几种情形应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为的？（ ABCD）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C、采取必要措施，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D、向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 53、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向（ C ）和人民银行当地分支机构报告。
A、公安机关 B、人民银行 C、反洗钱监测分析中心 D、上级行 55、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得（ CD ）及其他相关替代性信息的，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
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A、收款人姓名或者名称 B、收款人住所
C、汇款人姓名 D、汇款人账号
57、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定，下列说法正确的有（ ABCE ）。
A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
B、金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C、保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 D、保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料 E、保存的交易记录包括有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
61、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料，自（ BC ）计起至少保存5年。
A、建立业务关系开始当年 B、业务关系结束当年 C、一次性交易记账当年 D、一次性交易记账当日
63、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户交易记
录，自交易（ D ）计起至少保存5年。
A、交易当日 B、记账当日 C、交易当年 D、记账当年
65、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将( C )。 A、按照操作规定不需保存 B、专门保管
C、保存至反洗钱调查工作结束 D、永久保留
67、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存( B )介质的客户身份资料或者交易记录。
A、其中一种 B、至少一种 C、两种 D、所有
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74、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由（ ABCD ）解释。
A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行
二、判断题
1、 制定《中华人民共和国反洗钱法》目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。( × )
2、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。( × )
3、 《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务的机构。（ √ ） 4、 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（ √ ） 5、 对金融机构违反保密规定，泄露有关信息的行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以对其直接负责的高级管理人员处一万元以上五万元以下的罚款。（ √ ） 6、 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。( × )
7、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（ √ ） 8、 金融机构制定的大额和可疑交易报告内部管理制度和操作规程要向中国人民银行报备。（ √ ） 9、 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式或纸质报表向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。( × )
10、 中国人民银行设立反洗钱局，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。( × )
11、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”系指交易金额单笔低于但接近大额交易标准的。( × ) 12、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指交易
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行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。( × ) 13、 中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。（ √ ） 14、 中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自2007年3月1日起施行。( × ) 15、
客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由议付行报告。( × )
16、 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（ √ ） 17、 大额交易的累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，双边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的出外。( × ) 18、
大额交易的累计交易金额以单一账户为单位，按资金收入或者付出的情
况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。( × )
19、 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易属于大额交易。（ √ ） 20、 中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者。（ √ ） 21、
某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的
另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告大额交易。（ √ ） 22、 张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（ √ ） 23、 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，如未发现可疑的，金融机构可以不报告大额交易。（ √ ） 24、 金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（ √ ） 25、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，无论是否可疑都不需要报告大额或可疑交易。( × )
26、 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，但可将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。( × )
27、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（ √ ）
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28、 目前，外汇反洗钱资金监测职责由国家外汇管理局承担。( × )
29、 国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构。( × )
30、 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（ √ ） 31、 金融机构进行客户身份识别，不需要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。( × )
32、 按照客户身份资料和交易记录保存制度要求，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。（ √ ） 33、 《反洗钱法》中受益人的概念比保险合同和信托合同中受益人的概念外延范围更大。（ √ ） 34、 调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或者盖章确认，但调查人员必须在笔录上签名。( × ) 35、
我国按照平等互惠原则开展反洗钱国际合作。（ √ ）
36、 对金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的行为，中国人民银行
或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。( × )
37、 人民法院通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息，可用于民事审判。( × ) 38、
缴存现金无论金额大小都不属于大额交易。( × )
39、 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。（ × ） 40、 中国人民银行对金融机构实施现场检查，一定要将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。( × )
41、 金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱机构的工作。( × )
42、 金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。（ √ ） 43、 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。（ √ ）
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44、 为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立
大额和可疑交易信息员制度。（ √ ） 45、
金融机构应针对不同对象对员工提供分层次的反洗钱培训。（ √ ）
46、 经过人总行授权，县市一级人民银行可以对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。( × )
47、 金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构也需报告大额交易。( × )
48、 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告。( × )
49、 金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。( × ) 50、
典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。（ √ ）
51、 洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和
性质，使其在形式上合法化的行为。（ √ ） 52、 于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。（ √ ） 53、
于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共
和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。( × ) 54、 金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。（ √ ） 55、
洗钱罪也有单位犯罪。（ √ ）
56、 金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（ √ ） 57、
营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告
当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。( × ) 58、 59、 60、
“洗钱”的目的主要是为了获利。( × )
金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（ √ ） 金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易信息员至少要1人。（ √ ）
61、 为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（ √ ）
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62、 通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的
“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（ √ ） 63、 大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。（ √ ） 64、 金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。（ √ ） 65、 洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段中的离析阶段。( × ) 66、
反洗钱培训计划是人民银行反洗钱现场检查的内容之一。（ √ ）
67、 金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；
构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（ √ ） 68、
金融机构是洗钱的主要渠道。（ √ ）
69、 金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。( × )
70、 恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。（ √ ） 71、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。( × )
72、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。( √ ) 73、
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规
定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，金融机构应向中国人民银行报告。( × )
74、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（ √ ）
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75、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规
定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值5000 美元以上的，应当识别客户身份。( × )
76、 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。( × )
77、 接收境外汇入款的金融机构，发现如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记资金汇出地名称。( × )
78、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十七条规定，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行技术性的身份认证，识别客户身份。（ √ ） 79、 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（ √ ） 80、 客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。( × ) 81、
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户。（ √ ）
82、 客户姓名或者名称与公安机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌
疑人的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户。（ √ ） 83、 在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。（ √ ） 84、 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，第三方为该金融机构提供客户信息，可能存在技术方面的障碍，金融机构与第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。( × )
85、 金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（ √ ） 86、 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。（ √ ） 87、 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要
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求的，遵守其规定。( √ )
88、 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行当地其分支机构或者指定的机构。( × )
89、 自然人客户的“身份基本信息”客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的身份证居住地。( × )
90、 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。（ √ ） 91、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制
定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，并不一定包括各级分支机构。( × ) 92、
客户的交易对象为金融机构的大额和可疑交易，不属于《金融机构大额
交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。( × )
93、 金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。( × )
94、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付„„”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。( × )
95、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付„„”，可疑交易包括收付款人为同一人的情况。( × )
96、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中涉及的贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区可以根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。（ √ ） 97、 客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。( × )
98、 企业实盘外汇买卖不纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易的范围。( × )
99、 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（ √ ） 100、 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（ √ ）
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101、 “自然人客户频繁收取法人、其他组织的汇款”类型可疑交易中规定的“汇款”无金额起报点。（ √ ）
102、 客户要求将贷款划转至客户在其他银行的账户时，银行应按照放贷至客户贷款户、贷款由贷款户转往其他银行账户两类交易报告大额交易。（ √ ） 103、 客户从其他银行的账户向发放贷款的银行归还贷款时，银行按照从其他银行转账到本行贷款户、从本行贷款户提取还贷资金两类交易报告大额交易。（ √ ）
104、 如客户要求将贷款划转至客户在其他银行的账户过程中发生的交易，或者客户从其他银行的账户向发放贷款的银行归还贷款过程中发生的交易，符合可疑交易标准，银行应提交可疑交易报告，具体报告内容视可疑特征而定。（ √ ） 105、 《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。( × )
106、 金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的, 应当及时向上级主管部门报告。( × )
107、 冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。( × )
108、 不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。（ √ ） 109、 银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道，是因为银行是经营货币的机构。（ √ ）
110、 任何单位和个人发现洗钱活动, 有权向上级行政主管部门或公安机关举报。( × )
111、 根据2001年《刑法》第191条，洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。( × )
112、 在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。( × )
113、 金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任。( × ) 114、 国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内, 对金融机构履行反洗钱的情况进行监督、检查。（ √ ）
反洗钱知识竞赛
115、 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。（ √ ） 116、 实施有效的客户身份识别，加强对客户的账户、交易、行为与业务等异常情形的监控，是甄别、发现可疑交易行之有效的重要途径。（ √ ）
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